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河北灵寿农商银行全力加强反洗钱工作

2020年07月31日 09:30来源:未知手机版

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河北新闻网讯(通讯员杜倩)在严监管和疫情影响下,为了切实做好反洗钱工作,灵寿农商银行积极行动,通过加强每日资金监测、加强信息共享、加强客户信息完善和识别、加强业务培训和宣传,全力提升反洗钱工作。

加强资金交易每日监测。该行统筹兼顾,对柜面业务、网银等线上资金业务进行每日监测,了解客户建立业务关系的目的、性质和交易背景的真实性。秉承“一日三看”的原则,每天三次登录反洗钱系统,做好相关信息补录,及时上报大额和可疑交易报告。重点关注带有“捐款”等关键词的交易信息,谨防不法分子利用虚假信息实施诈骗行为。尤其外地客户开户时,要求其提供居住证明、工作证明等辅助证明,了解其开户目的,并持续关注。对发现大额、频繁交易与客户身份信息不符的,做电话回访、实际查访,了解其交易渠道及特征、主要交易对手、交易资金用途和目的等详细的客户尽职调查,一经确认可疑交易,立即采取措施。

加强信息共享。建立信息共享机制,加强支行之间的配合,如发现可疑人员在辖内支行申请开立账户,由该支行第一时间在信息交流群内发布可疑客户特征,并监控疑似可疑人员,同时提示其他支行提高警惕,加强客户身份识别能力,提升工作效率,防控风险。

加强客户信息完善和识别。通过统一采集补录,层层分解、分工协作、考核激励等多种举措,集中力量、集中资源、集中时间,推进客户信息完整率的进一步提升。加强反洗钱过程管理,要求各支行在开户时做好初次客户身份识别,建立完善的客户信息;建立客户关系后,采取持续的客户身份识别措施,关注客户及日常经营活动、金融交易情况,及时更新客户资料信息;在持续关注的基础上,如遇可疑客户,适时调整风险等级,并加强客户身份识别,认真开展客户尽职调查,必要时采取控制措施。

加强反洗钱业务培训和宣传。该行结合反洗钱工作中及检查中遇到的实际问题,今年以来通过线上线下方式组织了4期反洗钱专题培训和测试,逐步提升员工履职能力。同时,要求经办柜员在办理大额存取、开立账户等交易时,向客户宣传反洗钱的相关要求,叮嘱客户妥善保管好自己的身份证、银行卡,保护好登录账号和密码等个人信息。并通过在网点摆放反洗钱宣传折页、微信公众号发布反洗钱小常识等提醒客户提高风险防范意识。

来源:河北新闻网

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